投資素人がコロナ禍から5カ月積立NISAを始めた結果．．．．

今回はコロナ禍(2020年3月)から積立NISA(インデックス投資)を始めた結果を紹介します.

そもそもなんでこのタイミング?

正直に言って, このタイミングを狙っていたわけではありません(笑)

コロナとか発生するタイミングを読めるわけではないですし…

あと投資に関してはまったくの素人です(;^_^A

では, なんで3月から始めたかというと,

• 2019年末に口座申し込みして積立設定したら, 2020年3月からしか積立開始できなかった

からです(笑)

1月から始めれば, 年非課税枠満額の40万円をバランスよく使い切ることができると思ってたので,

2019年12月に証券口座の開設を申請し, 積立設定をしたら3月スタートの積立になってしまいました(笑)

もしかしたら設定で対応できたのかもしれませんが, めんどくさいので月々の増額設定で対応することにしました.

なので, 私は今40,000円で月々積立をしています.

結果…20,944円のプラス!

結果として約2万円のプラスになっていました♪

割合に換算すると10%くらいUPです.

まぁ20年という長期期間を見据えた投資なので, たった5ヶ月の投資結果で一喜一憂していられませんが,

やっぱり増えているとうれしいですね(*’▽’)

積立NISA純粋の結果であれば, 20,729円なので評価額合計と215円ズレがあります.

私は楽天証券を利用しているのですが, 楽天証券では楽天ポイントで投資ができますので,

そちらで特定口座ですが, 投資信託の買い付けを行っています.

ちなみにこちらがポイント投資の結果です.

合計216円のプラスです. (1円ズレてますが, 小数点以下の計算の繰り下げでしょう. )

NISAも特定口座も買い付けているのは,

米国株式と先進国株式と国内株式.

加えてこれらの中でも手数料が低いものです.

手数料が低いインデックスを長期的に持ち続けることがめちゃくちゃ重要です.

私が読んだ本すべてに書いてありました.

あ, 当然再投資型を選びましょうね!

こういう投資は複利マジックで儲けるのが鉄則ですので!

資産推移はこんな感じ

3月からの資産推移はこんな感じ．

始めた3月にすぐに下がっていますね(笑)

始めたばかりで精神的ダメージはなかったですが, これが数年続けて損益が数十万円とかだったら

“マジかー”くらいに思っていたかもしれないですけど.

投資のことを始める場合は, 余剰資金で始めるようにすると精神的なダメージがなくて済みます.

投資は無理にやるものでもないですし, 現金は大切です.

4,5月からアップダウンを繰り返しながら少しずつ増えて行っているのが分かると思います.

コロナ禍のような世界経済が荒れる事件が起きたとしても, そのあとはしっかり増えるんですね♪

おそらくまた10年とか後に世界経済がガクンと低迷することがおきるでしょう.

そんなときもどっしりと腰を据えて, マイペースに投資をしていくことが積立NISA(インデックス投資)には非常に重要です.

「いつの間にかこんなに増えてたラッキー♪」

くらいに考えて気楽にいきましょう!!

番外編: 楽天証券をオススメする理由は?

積立NISAを始めるために証券口座を開設する必要がありますが, おそらく大抵の方は

楽天証券がSBI証券かで迷うと思います.

私が楽天証券を選択した理由は以下になります.

• クレジット決済可能で, 投資したらポイントが貯まる
• 貯まったポイントでも投資ができる
• マネーブリッジで楽天銀行の金利UP

楽天証券はクレジットカードでの取引が可能です.

これによって年間40万円投資した場合, 1%の4,000ポイント(pt)が還ってきます!

このポイントも買い物で使用しなければ, 投資に回せますので非常に無駄なく使用できると思います.

さらに, 楽天証券と楽天銀行を連携(マネーブリッジ)すれば銀行金利が0.1%になります!

大手銀行に比べて非常に大きい割合の利子がつきますよ!

最後に

いかがでしょうか.

積立NISAに興味があるけど, めんどくさくてまだ始めてない方は迷わず始めることをオススメします!

むしろ素人にオススメするのがインデックス投資だと思います.

また中間報告かきますね!

では♪